《外資精點》花旗上調中銀香港目標價至53.1元，籲買入

　　《經濟通通訊社13日專訊》花旗發表研究報告指，預測中銀香港(02388)2026年上半年歸屬利潤為228億港元，按年增長3%，與市場預期相若。2026年上半年收入預計按年下跌1%至397億港元，預測2026年上半年信貸成本為28個基點，按年下跌11個基點。

　　花旗提及，料上半年業績的關鍵焦點將落在資本回報上，因為中銀香港預計將公布其三年股東回報計劃。花旗的基本假設是，除常規股息外，未來三年將合共派發100億港元的特別股息，將目標價由49.8元上調至53.1元，予「買入」評級。

　　花旗表示，將2026至2028財年每股盈利預測上調0-1%，主要由於資產質素前景改善及物業重估虧損減少，信貸成本下降所致，花旗開啟短期正面觀點，因為在投資者預期偏低的情況下，花旗認為資本回報計劃的上行風險大於下行風險。

　　花旗指出，預測2026年上半年經調整淨利息收入為303億港元，儘管1個月港元拆息按季上升3個基點，但受債券投資收益率下降拖累，預計2026年第二季淨息差將按季收窄2個基點。(bn)
　
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